திருநெல்வேலி

திருநெல்வேலி கோட்டம்...

சற்றே

1992 ல் கோட்டம் பிறந்தது.

திரு. எஸ். நரசிம்மன் அவர்கள்
முதல் முதுநிலைக் கோட்ட மேலாளர். வரவேற்றது இன்றும்
நினைவில்.

தொடக்கம் டவுணில்
MH கட்டிடத்தில்.

ரத்னா தியேட்டரின் ஒருபுறம்
எங்கள் கிளையும், கிளை 2ம்

மறுபுறம்
கோட்டம்.

திரு G.மனுவேல்ராஜ் அவர்கள்
முதல் வணிக மேலாளர்.

திரு சொக்கலிங்கம் அவர்கள்
முதல் விற்பனை மேலாளர்.

இன்று பலவித வளரச்சி.
பலரும் வியக்கும் வளர்ச்சி!

இந்திய வரைபடத்தில்
இந்தியாவை கீழே இருந்து
தாங்கும் திருநெல்வேலி
எல்.ஐ.சி.வரைபடத்திலும்
தாங்கி நிற்பதுமட்டுமல்ல,
உயரந்தும் நிற்கிறது.
மேலே உள்ளவரை குனிந்து
பார்க்க வைத்தது.

தென்கோடி தூத்துக்குடி

தெற்கு எல்லையை காக்கும்
கன்னியாகுமரி,

குற்றால அருவியில் குளித்தது
போல் இருக்குதா என்ற கவிஞரின் உவமைக்கு இலக்கணமான
குற்றால அருவி,

ஆறுபடையில் சூரனை வதம்
செய்த திருச்செந்தார்.

கோட்டத்தில் உருவாகி
கோட்டத்திலேயே
சங்கமிக்கும் தாமிரபரணி
வற்றாத ஜீவநதி.

கோமதி அம்மன் மண்ணாக
காக்கும் சங்கரன்கோயில்.

நவதிருப்பதியும் உறையும்
ஊர்கள்

இன்னும் எத்தனை...

திருநெல்வேலி அல்வா
தூத்துக்குடி மக்ரோன்
கோவில்பட்டி கடலைமிட்டாய்
உடன்குடி கருப்பட்டி
பார்டர் பரோட்டா
சங்கரன்கோயில் பிரியாணி
குழித்துறை தேன்
இலஞ்சி போழி
கல்லிடை அப்பளம்
குறும்பூர் பட்டர்சேவு
நாகர்கோவில் ரசக்கதலி

என்று எல்லோருக்கும்
ருசியா இருக்கும்
ஊர்கள் நிறைந்த
கோட்டம்.

ஏல என்று அன்போடு
கூப்பிட்டு
இலை போட்டு விருந்து
வைக்கும் நெல்லை.

இன்று தன்
சொந்த கட்டிடத்தில்.

இன்று வெள்ளி விழா.

வரலாறு பெற்ற ஊரில்
வணிகத்திலும் சேவையிலும்
வரலாறு உருவாக்கும் கோட்டம்.

இதை நடத்திய
அனைத்து அதிகாரகளுக்கும்

அலுவலக நண்பர்களுக்கும்

களப் பணியாளர்களான
வளரச்சி அதிகாரிகளுக்கும்

என்றும் காத்து நிற்கும்
முகவர் நண்பர்களுக்கும்

வாழ வைத்துக் கொண்டிருக்கும்
பாலிசிதாரர்களுக்கும்
பொது மக்களுக்கும்

இந்திய ஆயுள்காப்பீட்டுக்
கழகம் நன்றியுடன் இருக்கும்.

திருநெல்வேலி கோட்டத்திற்கு
வாழ்த்துகள்.

அல்வா போல
இலகுவா சாதனைகள
விழுங்க வாழ்த்துகளுடன்

அச்சமூட்டி பார்க்காதீர்கள் ... நேர்மையாளர்கள் அஞ்சுவதில்லை

#கபடங்கள்
அச்சமூட்டி பார்க்காதீர்கள் #சமஸ்
நேர்மையாளர்கள் அஞ்சுவதில்லை....
கம்யூனிஸ்ட்டுகளின் சிறு கூட்டத்தை பார்த்துத்தான் மக்கள் விரோதிகள் அஞ்சி நடுங்குகிறார்கள்...

இடதுசாரிகள் விமர்சனங்களை வரவேற்கிறோம் சமஸ்.
ஆனால் அதில் ஒரு நேர்மையான அணுகுமுறையை எதிர்பார்க்கிறோம்..

வளர்ச்சியின் நாயகனாக மோடி நிற்கவில்லை சமஸ். அப்படியான தோற்றத்தை உங்களை போன்ற ஊடகங்களை வைத்து பிரச்சாரம் செய்கிறார்கள். உலகமயத்தை உள்வாங்கி என்ன வளர்ச்சியை மோடி கொண்டு வந்து விட்டாரென்று ஒரு பட்டியல் கொடுங்களேன்.

ஹிட்லர் வழியில், கோயபல்சுகளின் பாதையில் எல்லாவற்றிலும் போலியான பிம்பத்தை உருவாக்குகின்றனர். அன்று ஒரு கோயபல்ஸ்.. இன்று பார்க்கும் ஊடகங்கள் எங்கும் கோயபல்சுகளாக நிறைந்துள்ளனர்.

நீங்கள் சொல்ல வருவதுதான் என்ன?

உலகமயத்தை சிரமேற்கொண்டு மன்மோகன்சிங் தலைமையிலான காங்கிரஸ் அரசு செயல்படுத்தியது. அதன் தாக்கம் சாமானிய மக்களை பாதித்தது.. அதை சிறப்பாக செய்ய பா.ஜ.க தனது கார்பரேட் முதலாளிகளின் ஆதரவோடு பல லட்சம் கோடிகள் செலவு செய்து ஆட்சியை பிடித்தது.

உலகமயத்தால் கடுமையாக பாதிக்கப்பட்ட மக்கள் மீண்டும் காங்கிரசை வெற்றி பெற செய்ய மாட்டார்கள் என்பது முதலாளிகளுக்கு தெரியும். இந்த இடத்தை இடதுசாரிகள் பிடித்து விட்டால் தங்களது லாபவெறி தடைபட்டு போகும் என்ற நோக்கோடு BJPயை முதன்மைப்படுத்தி, லட்சம், கோடிகள் என வாரி இரைத்து மோடி மஸ்தானை ஆட்சியில் ஏற்றியது. இப்போது அவர்கள் செலவு செய்த பணத்தை வட்டியும் முதலுமாக மீண்டும் கொள்ளையடித்துக் கொள்ள மோடியை வைத்து வழிவகைகளை செய்து கொள்கின்றனர்.  சிறப்பாக கொள்ளையடித்துக் கொண்டுள்ளனர்.

சீன பொருளாதாரத்தை இந்திய கம்யூனிஸ்ட்டுகள் முழுமையாக புறக்கணித்ததாக யார் உங்களுக்கு சொன்னார்கள். தெளிவு வேண்டுமென்றால் தோழர். யெச்சூரி அதுபற்றி எழுதியுள்ளதை வாசித்துவிட்டு அடுத்தக் கட்டுரையை எழுதுங்கள்.

கம்யூனிஸ்ட் கட்சியின் அறிக்கைகளையும், ஆவணங்களையும் வாசிக்காமலே எப்படி கம்பு சுற்றுகிறீர்கள் சமஸ். சீன பாதையா, ரஷ்ய பாதையா என்று விவாதித்து இந்தியாவிற்கான சோஷலிச பாதை என்பதை தீர்மானித்த ஆவணங்களை சற்று புரட்டி பாருங்கள் அல்லது தோழர். EMS எழுதிய இந்தியாவிற்கான சோஷலிச பாதை என்ற நூலை படித்து விட்டு கம்யூனிஸ்ட்டுகள் பற்றி கம்புசுற்றுங்கள்.

உலகமயத்தை உள்வாங்கியதாக நீங்கள் சொல்லும் BJP, RSS ஏன் இன்னும் பழமைவாதத்தை திணித்துக்கொண்டிருக்கிறது? மாடுகளை பாதுகாக்க ஏன் மனிதர்களை கொல்கிறது?

ஏன் பெண்களை கோவிலுக்குள் மாதவிடாய் காலத்தில் வரக்கூடாது என்கிறது..? ஏன் தலித் மக்களை வஞ்சிப்பதை நியாயப்படுத்துகிறது..
இது தான் உலகமயத்தை உள்வாங்கிய வளர்ச்சியா சமஸ்?

இது ஹிட்லரின் வழிமுறை. வளர்ச்சி என்று வாய் கிழியப் பேசுவோம் ஆனால் முதலாளிகளுக்கு சேவகம் செய்வோம். மக்கள் இதன் மீது கவனம் செலுத்தாத வகையில் இனவெறி, மதவெறியை தூண்டி அவர்களை திசைதிருப்புவோம். உணர்சிபூர்வமாகவே மக்களை நிற்க வைத்து அவர்களை சிந்திக்கவிடாமல், உண்மையான எதிரியை பாதுகாத்து அவர்களுக்குள்ளாகவே மோதவிட்டு வேடிக்கை பார்ப்போம் என்பது தானே அது.

சீனா, ரஷ்யா எல்லாம் சென்ற நீங்கள் ஜெர்மனிக்கும் போய் இக்கருத்தை தேடி பார்த்திருக்கலாம்.

எங்களின் பலவீனங்களை சுட்டியமைக்கு நன்றி. எங்கள் எதிரிகளின் வளர்ச்சியை நாங்களும் குறைத்து மதிப்பிடவில்லை. ஆனால் நாங்கள் அவர்களை எதிர் கொள்ள அச்சப்படவில்லை....

ஹிட்லரும், முசோலினியும் மக்கள் சக்தியால்தான் தூக்கி எரியப்பட்டார்கள். அட்டூழியங்களின் அரசர்களாக இருந்த இவர்களின் முடிவுகள் பரிதாபகரமாக நிகழ்ந்ததை உங்கள் கட்டுரைகளில் நினைவு கூறுங்கள்...

எங்களை எச்சரியுங்கள், ஆனால்
அச்சமூட்டி பார்க்காதீர்கள் சமஸ்...
நேர்மையாளர்கள் அஞ்சுவதில்லை..
நேர்மையாளர்களின் சிறு கூட்டத்தை பார்த்துத்தான் அவர்கள் அஞ்சி நடுங்குகிறார்கள்...

ஏன் தெரியுமா?

நாங்கள் பாரதி பாடிய "அக்கினி குஞ்சி" கள். அவர்களை பொசுக்கிடும் தீரம் எங்களிடம்தான் இருக்கிறது என்பது அவர்களுக்கும் தெரியும்.

உங்களுக்கும் தெரியும்... சமஸ்

It is that part of the year when salaried employees receive their annual bonus. After a year’s hard work, people eagerly look forward to this windfall, which they often wish to spend on things they have desired for long, such as a vacation or a consumer durable. While it is alright to use a part of the bonus for fulfilling one’s long-held aspirations, the entire amount should not be squandered on such things. A substantial part of the bonus should be allocated towards taking care of pressing financial concerts KVB. One long-term liability that many families have is a home loan. A part of the bonus should go towards reducing this liability. However, you need to weigh the pros and cons of the decision  carefully. While in some situations it is a good idea to pre-pay the home loan, in others it is not, as we shall see. 

When should you pre-pay?

When interest outgo is high: An ideal time to pre-pay your home loan is when your interest outgo is high. This typically happens at the beginning of your home loan tenure. If your annual interest outgo is well above Rs 2 lakh, it is advisable to pre-pay the loan. This will result in significant saving on interest cost in the long run.

Let’s say that in January 2017 you took a loan of Rs 50 lakh for 20 years at the rate of 9.25 per cent. Your interest outgo for the 12 months of 2017 will be Rs 4.58 lakh. Your projected interest payment over 20 years is Rs 59.90 lakh. However, you receive a bonus of Rs 1 lakh in April and decide to use it to pre-pay your loan. This reduces your interest cost for 2017 to Rs 4.52 lakh — a saving of a meagre Rs 6,000 for the year. However, this has a major impact on your long-term interest cost, which now comes down to Rs 55.05 lakh — a saving of nearly Rs 5 lakh.

When interest rates are low: Another opportune time to consider pre-paying a home loan is when investment rates are trending low , as is the case at present. Lending rates have bottomed out, with the Reserve Bank of India keeping the benchmark rate unchanged over three bi-monthly review cycles. This is a good time to pre-pay your home loan. You can make great progress in your repayment schedule by pre-paying a part of the loan at the current lower interest rate. Doing so will put you in a stronger position vis-a-vis your loan liability at the point when interest rates start rising again. Therefore, even as your equated monthly instalments (EMIs) start rising, pre-payment would lower your long-term interest costs and you’ll clear your debts at a more economical rate.

Suppose, you have a home loan of Rs 50 lakh for 20 years at the rate of 10.50 per cent. Your projected 20-year interest cost is Rs 69.80 lakh. After 36 EMIs, the interest rate falls to nine per cent. Here, you should go for a pre-payment. After 36 EMIs, the loan balance is Rs 47.40 lakh. In those three years, Rs 15.37 lakh was paid as interest. Now, let’s assume that you pre-pay Rs 1 lakh along with the 37th EMI. This sends the total interest paid for year four to 20, hurtling down to Rs 41.90 lakh. Combined with the interest already paid, the total interest paid over 20 years with this pre-payment will be Rs 57.27 lakh. Thus, you will be able to save Rs 12.53 lakh from your original repayment plan.

Lower yield on fixed and recurring deposits: The returns on several fixed-income instruments such as bank fixed deposits and small-saving schemes have fallen. Therefore, it makes sense to divert your additional income towards reducing your loan balance instead of locking it up in investment that give low returns . Always check the current yield rate before arriving at a decision.

Higher disposable income: Assuming that you are left with a high disposable income even after paying your EMIs and meeting all your fixed and variable expenses, and assuming that you are at the start of your loan tenure, you should make a pre-payment. This is because you may not be dependent on your bonus to fulfil your aspirations or the need for discretionary spending.

High EMI: If the size of your loan EMI is troubling you, a pre-payment will help. By using your bonus to make the pre-payment, you can reduce your loan balance. Working with your lender, you can ask for an increase in tenure, which would reduce your EMI to a level where it won’t trouble you.

When should you not pre-pay?

If you are close to the end of the loan tenure: Under income tax laws you can save up to Rs 1.5 lakh on principal payment and Rs 2 lakh on interest payment, if you are repaying a home loan. As you approach the end of the loan tenure, you should evaluate the benefits of these tax savings, since you may lose them if you make a pre-payment.

Penalties: The RBI has mandated that no penalty should be imposed on pre-payment of floating-rate loans. However, fixed-rate loans may continue to attract a penalty. If the interest saving is less than the prepayment fine, it is not advisable to proceed with the pre-payment.

Consider the opportunity cost:Investment in equity funds has the potential to give a return of 11-12 per cent over the long term. Essentially, you will lose out on the two-three percentage points spread if you use your money to pre-pay your home loan. At this juncture you need to decide what your priorities are  Consider returns as well as tax implications. When the returns from an investment option are greater than the savings in home loan interest, it is advisable not to pre-pay the home loan.

Besides pre-paying your home loan, you should also allocate a part of your bonus towards other essential areas of your financial plan. Make sure you have also allocated money towards things like buying adequate insurance, settling credit card dues, and creating an emergency fund. If you are not adequately insured, you must use your bonus to get life and health cover for yourself and your dependents. Alternatively, you can split your bonus between these various needs, and also allow yourself to enjoy the fruits of your labour — by taking a holiday or buying that much-coveted car — but in a planned and calibrated manner.

(This article originally appeared in the Business Standard.)

Many agents blind mistake*

LICAOI VOICE :
*Many agents blind mistake*
(By Rtn P.S.RAVINDIRAN LICA Chenni)

Many just like that do witness in DGH .

DGH during lapsed period is  asked for mainly to see the non-payment of premium due to any ill health in the angle of insurer.

Many agents ask the LA to sign on dated lines,without asking for any details .

Then agent fillup with stereo type putting Yes or No.

Things to know by agents When ever revived with the DGH,the Date Of Risk be shifted to Date Of Revival I.e.EARLY DEATH CLAIM of 3 years will start from the date of revival.

By chance if LA dies during this period and in investigation if any adverse is found, which not mentioned in DGH,claim will be repudiated. Not alone repudiation, the agent will also be asked to give explanation adverseas he/she witnessed in DGH.
Points to be noted Guide LA to disclose and reveal all truth.

Blindly don't witness unknown .

But as an agent you have service & social responsibility  to help the LIC policy holder.

So ask for any I.D.proof .

After satisfying with ID,
guide  them properly to fill up DGH and then get the LA signature.

Then you witness and write the details of ID proof varified These are all precautions.

The maximum tax exemption limit

Section 80c

The maximum tax exemption  limit under Section 80C has been retained as Rs 1.5 Lakh only. The various investment avenues or expenses that can be claimed as tax deductions under section 80c are as below;
LIC  Premium
PPF (Public Provident Fund)
EPF (Employees’ Provident Fund)
Five year Bank or Post office Tax saving
DepositsNSC (National Savings Certificates)
ELSS Mutual Funds (Equity Linked Saving Schemes)
Kid’s Tuition Fees
SCSS (Post office Senior Citizen Savings Scheme)
Principal repayment of Home Loan
NPS (National Pension System)
Section 80CCC

Contribution to annuity plan of LIC (Life Insurance Corporation of India) or any other Life Insurance Company for receiving pension from the fund is considered for tax benefit. The maximum allowable Tax deduction under this section is Rs 1.5 Lakh.

Section 80CCD

Employee can contribute to Government notified Pension Schemes (like National Pension Scheme – NPS). The contributions can be upto 10% of the salary (salaried individuals) and Rs 50,000 additional tax benefit u/s 80CCD (1b) was proposed in Budget 2015.

As per Budget 2017-18, the self-employed (individual other than the salaried class) can now contribute up to 20% of their gross income and the same can be deducted from the taxable income under Section 80CCD (1) of the Income Tax Act, 1961, as against current 10%.

To claim this deduction, the employee has to contribute to Govt recognized Pension schemes like NPS. The 10% of salary limit is applicable for salaried individuals only and Gross income is applicable for non-salaried. The definition of Salary is only ‘Dearness Allowance.’ If your employer also contributes to Pension Scheme, the whole contribution amount (10% of salary) can be claimed as tax deduction under Section 80CCD (2).

Kindly note that the Total Deduction under section 80C, 80CCC and 80CCD(1) together cannot exceed Rs 1,50,000 for the financial year 2016-17. The additional tax deduction of Rs 50,000 u/s 80CCD (1b) is over and above this Rs 1.5 Lakh limit.

Contributions to ‘Atal pension Yojana'‘ are eligible for Tax Deduction under section 80CCD.
Section 80D

Deduction u/s 80D on health insurance premium is Rs 25,000. 
For Senior Citizens it is Rs 30,000. 
For very senior citizen above the age of 80 years who are not eligible to take health insurance, deduction is allowed for Rs 30,000 toward medical expenditure.

Preventive health checkup (Medical checkups) expenses to the extent of Rs 5,000/- per family can be claimed as tax deductions. Remember, this is not over and above the individual limits as explained above. (Family includes: Self, spouse, dependent children and parents).

Section 80DD

You can claim up to Rs 75,000 for spending on medical treatments of your dependents (spouse, parents, kids or siblings) who have 40% disability. The tax deduction limit of upto Rs 1.25 lakh in case of severe disability can be availed.

To claim this deduction, you have to submit Form 10 A

ரெவின்யூ ஸ்டாம்ப்

ரெவின்யூ ஸ்டாம்ப்
இந்த ரெவின்யூ ஸ்டாம்புகள் இந்தியாவில் இரண்டே இரண்டு விஷயங்களுக்கு மட்டுமே உபயோகிக்கப் படுகிறது.
புராமிசரி நோட் கடன் வாங்கும்போது, கடன் வாங்கியவர் எழுதிக் கொடுக்கும் புராமிசரி நோட்டில் இந்த ஸ்டாம்பை ஒட்ட வேண்டும்.
எந்த பணத்தையாவது யாரிடமிருந்தாவது வாங்கும்போது அதற்கான ரசீது கொடுக்க வேண்டுமென்றால், அப்போதும் அந்த ரசீதில் இந்த ரூ.1/- ரெவின்யூ ஸ்டாம்ப் ஒட்டி, ரசீதை கொடுக்க வேண்டும்.
ரசீது (Receipts)
மாதச் சம்பளம் வாங்குபவர் இதை அதிகமாக உபயோகிப்பார்கள். அலுவலகங்களில் ரசீது கொடுக்கும்போது இந்த ரெவின்யூ ஸ்டாம்ப் ஒட்டிய ரசீதை கொடுப்பார்கள்.
மத்திய அரசின் சட்டப்படி, ரசீதுகளுக்கு (Receipts), அதாவது யாரிடமாவது எதற்காகவாது பணம் வாங்கினால், அதை ஒப்புக்கொண்டு எழுதிக் கொடுக்கும் ரசீதுகளுக்கு, இந்த சட்டப்படி ரூ.1/- மதிப்புள்ள ரெவின்யூ ஸ்டாம்பை ஒட்ட வேண்டும். அதுவும், அந்த பணமதிப்பு ரூ.5,000/-க்கு மேல் இருந்தால் அந்த ரசீதில் ரெவின்யூ ஸ்டாம்பை ஒட்ட வேண்டும். அதற்கு குறைவான மதிப்புள்ள தொகைக்கு ரசீது கொடுத்தால், அதற்கு ரெவின்யூ ஸ்டாம்பை ஒட்டத் தேவையில்லை. வெறும், ஸ்டாம்ப் இல்லாத ரசீதை கொடுக்கலாம். (இதற்கு முன்பு இருந்த பழைய சட்டப்படி ரூ.500/-க்கு மேல் உள்ள தொகைக்கே 20காசு ரெவின்யூ ஸ்டாம்பை ஒட்ட வேண்டும். அதனால், ரெவின்யூ ஸ்டாம்ப் அதிகமாக புழக்கத்தில் இருந்தது.)
ஸ்டாம்ப் ஒட்ட வேண்டிய ரசீதுக்கு, அதை ஒட்டாமல் வாங்கி இருந்தாலும், பரவாயில்லை. எங்காவது அதை சாட்சியமாக கொடுக்க நேர்ந்தால் அப்போது அதற்கு ரூ.10/- அபராதமாக கட்டி அதை சரிசெய்தும் கொள்ளலாம். சட்டப்படி அது செல்லும்.
புராமிசரி நோட்டு கடன் (Promissory Note)
புராமிசரி நோட் கடனுக்கு, கடன் எவ்வளவு தொகையாக இருந்தாலும், (கோடிக்குமேல் இருந்தாலும்), ஒரு ரூபாய் ரெவின்யூ ஸ்டாம்ப் ஒட்டவேன்டும்

HOW TO SET EFFECTIVE GOALS?

HOW TO SET EFFECTIVE GOALS?

Surprisingly, everyone wants to set goals and achieve them, Some actually set goals, but only a few people achieve them.

WHY ONLY A FEW ARE ABLE TO ACHIEVE?

Because achievers,

1) Have an effective way of setting goals
2) Have clear cut action items drawn
3) Do regular analysis of their performance

The Secret Lies in doing the above three points, In this post we will see HOW TO SET EFFECTIVE GOALS

Step 1 - Write down your goals. When you start writing down your goals, you have achieved half of it

Step 2 - Write the goals in specific numbers and words

For example instead of writing  "I want to Sell more LIC Policies in 2017 -18",
                      write it as "I want to sell 365 LIC policies in 2017-18"

                         Goal - "I want to earn large amount First premium commission"
               Effective Goal - "I want to earn Rs.10000000 First Premium Commission"

                         Goal - "I want to become club member"
               Effective Goal - "I want to become Chairman Club Member by December 2017"

Step 3 - Read your goals every day even though you know them by heart.

Every time you read your goals you will subconsciously start asking yourself a question where am I now?, what should I do next to achieve this goal. It will keep you motivated and nudge you towards your goal

Writing down specific goals is not just an exercise, it is a written contract that you make with yourself and affirming your aspirations and setting things into action.

By writing down your goals you are making a real commitment to yourself.

By reading your goals every day you are inspiring yourself and you will be filling your appointments sheet automatically.

Encourage yourself to spend some 30 to 45 minutes writing down your goals and reap the guaranteed benefits, Only an LIC policy pays guaranteed benefits for such a small investment other than this

LONG TERM & SHORT TERM GOALS FOR LIC AGENTS

LONG TERM & SHORT TERM GOALS FOR LIC AGENTS

Congrats to all LIC AGENTS who set their effective sales goals for 2017 -18. Keep doing your work every day without failure and you will achieve your goals in the end.

WAIT!

Do we really have to wait till the year end to taste success, What if we could have victories, success, achievements through out the financial year.

Success is sweet, whether small or big,  It is even more sweeter if we get it every time. With short term goals you can taste victory at regular intervals and keep energized for lifting the bigger cup

Firstly, Breakdown your effective goals in LONG TERM & SHORT TERM.

A short-term goal is something you want to do in the near future. The near future can mean today, this week, this month.

A long-term goal is something you want to do further in the future. Long-term goals usually take 12 months or more to achieve. Long term goals are cumulative sum of your short term goals.

Its not, One against the other, Its one for the other.

WHY SHOULD WE HAVE BOTH?

Setting shorter term goals (i.e. what you need to do achieve this week, Today) can help break down a seemingly huge and faraway goal into more achievable simple steps. Short term goals can help keep you on the correct path and provide short term incentives and accomplishments and much needed motivation.

Long term goals will help stay focused, motivated and meaningful. Long term goal can help you overcome obstacles along the way.

HOW CAN LIC AGENTS ACHIEVE SUCCESS THROUGH OUT THE YEAR?

Setting goals, working on them and tracking them doesn't have to be a daunting task. We can make it as much fun and enjoyable as possible.

Break down your Yearly sales target into multiple smaller target, Choose to concentrate on selling policies that are a hit in the market, work out innovative plan combinations that will be viral, even setting an intangible  task of sharing your profile and business card via social media to at least 500 people in the month April can be a really short term goal but yield everlasting benefits.

Similarly short term goals for each month will keep you drip irrigated of success and keep energized through out the year.

You must have set your LONG TERM goal with your prospects by entering the yearly premium target, Its a great point to start your journey for 2017 - 18

தனி நபர் விபத்துக்காப்பீடு

திடீரென ஏற்படும் விபத்துக்களால் மனிதர்கள் சந்திக்கும் துயரங்க ளும், பொருளாதார ரீதியாக எதிர்கொள்ளும் இன்னல்களும் ஏராளம். இதற்கு ஒரே தீர்வு, தனி நபர் விபத்துக்காப்பீடு பாலிசி எடுப்பதே.
இந்த பாலிசி எந்த அளவுக்கு பயனுள்ளதாக இருக்கும்? யார், யாருக்கெல்லாம் பாலி சி எடுக்கலாம்?, கிளைம் செய்யும் போது கவனிக்க வேண்டிய விஷயங்கள் என்ன? அதிகபட்சமாக எவ்வளவுக்கு இந்த பாலிசியை எடுக்கலாம்?,

கட்டாய பாலிசி!

”டூ வீலர் ஓட்டத் தெரிந்த, தெரியாதவர்கள் முதல் நான்கு சக்கர வாக னங்கள் ஓட்டுகிற அனைவரும் இந்த தனிநபர் விபத்துக் காப்பீ டு பாலிசியைக் கட்டாயம் எடுக்க வேண்டும். விபத்துகளினால் ஏற்படும் பணக் கஷ்டங்க ளை ஈடு செய்வதே இந்த தனிநபர் விபத்துக் காப் பீட்டின் நோக்கம். 18 வயது முதல் 70 வயது உள்ளவர்கள் இந்த விப த்துக் காப்பீ ட்டை எடுத்துக் கொள்ள முடியும்.

யார், யாருக்கெல்லாம் எடுக்கலாம்?

நிறுவனம் அவர்களின் ஊழியர் களுக்கு தனிநபர் விபத்துக் காப்பீட்டு பாலிசியை எடுக்கலாம்.
ஒரு கணவன் தனது மனைவிக்கும், தனது குழந்தைகளுக்கும் இந்த பாலிசியை எடுக்கலாம். ஒரு மனைவி, தனது கணவ னுக்கும், குழந் தைகளுக்கும் எடுக்கலாம்.

பிள்ளைகள் பெற்றோருக்கு எடுக்கலாம். ஆனால், பெற்றோர்கள் அவர்களை சார்ந் திருக்கும் பிள்ளைகளுக்கு மட்டுமே எடுக் க முடியும். தனியாகச் சம்பாதிக்க
ஆரம்பித் திருந்தால், அவர்களாகத்தான் பாலிசி எடுத்துக் கொள்ள வேண்டும்.
எப்படி எடுப்பது?

இந்த பாலிசியை எடுக்க விரும்புகிறவர்கள் பக்கத்தில் இருக்கும் ஏதாவது ஜெனரல் இன்ஷூரன்ஸ் நிறுவனத்திற்கு சென்று அவர்கள்தரும் ‘புரபோஸல் ஃபார்ம்’ என்னும் படிவத் தை வாங்கி அதில் கேட்டி ருக்கும் விவரத்தை உண்மையாக பூர்த்திசெய்து கொடுக்க வேண்டும்.
ஒருவரின் சம்பளத்திலிருந்து அதிகபட்சம் 60 மடங்கு பாலிசி கவரே ஜ் கிடைக்கும். அவரவ ர் விருப்பத்திற்கேற்ப தேவைப்படுகிற அளவு க்கு இந்த பாலிசியை எடுத்துக் கொள்ளலாம்.

அவரவர்களின் சம்பளத்திற்கேற்ப கிடைக்கும் காப்பீட்டுத் தொகை மாறுபடும்.
ஒரு லட்சம் ரூபாய் கவரேஜுக்கு வருட பிரீமியம் 60 ரூபாய் மட்டு மே. குறைந்தபட்சம் ஒருவர் 25,000 ரூபாய் வரைக்கும் இன்ஷூரன்lஸ் எடுத்துக் கொள்ள முடியும்.
பிரீமியங்களை காசோலைகளாக வோ, பணமாகவோ பாலிசி எடுத்த அலுவலகத்திற்கு நேரில் வந்து செலுத்த வேண்டும். இன்னும் சில மாதங்களில் தனிநபர் விபத்துக் காப்பீட்டுக்கான பிரீமியத்தை இணையதளம் வழியாக கட்டுவதற் கு அரசு நடவடிக்கை எடுத்து வருகி றது.

ஒரு வருடத்திலிருந்து ஐந்து வருடம் வரை இந்த காப்பீட்டு பாலிசி யை எடுத்துக் கொள்ளலாம். ஒரே நேரத்தில் அதிக ஆண்டுகள் கட்டி னால் பிரீமியம் குறையும்.